קרן השתלמות עוצ"מ
עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות · כללי
נתוני אוגוסט 2026 כפי שדווחו לרשות שוק ההון. האחוזון מחושב על ידי סיגנל פנסיוני מתוך 47 מסלולים בקבוצת "כללי". תשואות נומינליות ברוטו. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד. מידע כללי, לא המלצה.
המסלול הזה מתאים לתיק שלכם? בדיקת תיק קצרה.
נעבור יחד על המסלול שלכם מול 47 המסלולים בקבוצה. בלי התחייבות.
תיאור המסלול
עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות מנהלת את קרן השתלמות עוצ"מ, מסלול בקרנות השתלמות שנמנה על קבוצת "כללי". בדיווח של אוגוסט 2026 הנכסים עומדים על 74 מיליון ש"ח.
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.60 אחוז בשנה, וחציון הקבוצה הוא 0.38. כ 80 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה ("כללי", 47 מסלולים) גובים דמי ניהול נמוכים יותר. בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול החציון מצטבר לכ 8,800 ש"ח. זה ממוצע מדווח, לא מה שעמית מסוים משלם.
המסלול קטן יחסית: 74 מיליון ש"ח. בנכסים קטנים כל הפקדה או משיכה משנה את הנתונים יותר, ולכן המספרים כאן הם תמונת מצב ולא מגמה.
נתוני ליבה
- גוף מנהל
- עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות
- בעל שליטה
- אגודה שיתופית לעזרה הדדית ולחיסכון של עובדי המושבים
- קבוצת התמחות
- כללי
- תאריך הקמה
- 1978
- תשואה מתחילת השנה
- 13.80%
- תשואה חודשית
- 1.01%
- ממוצע שנתי 3 שנים
- 16.03%
- ממוצע שנתי 5 שנים
- 8.92%
- סטיית תקן
- 8.43%
- מדד שארפ
- 1.07
- אלפא
- 0.72
- דמי ניהול ממוצעים בפועל (מהפקדה)
- אין נתון
- הפקדות נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
מיקום בתוך הקבוצה
מול 47 מסלולים באותה קבוצת התמחות. הסקאלה מ 0 עד 100.
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
תשואה מצטברת מאז ינואר 2024
מחושבת מהתשואות החודשיות שדווחו. ציר הזמן משמאל לימין.
הצגת נתוני הגרף בטבלה
| חודש | תשואה מצטברת |
|---|---|
| ינואר 2024 | 0.2% |
| פברואר 2024 | 3.0% |
| מרץ 2024 | 6.1% |
| אפריל 2024 | 4.3% |
| מאי 2024 | 5.4% |
| יוני 2024 | 6.8% |
| יולי 2024 | 6.2% |
| אוגוסט 2024 | 6.2% |
| ספטמבר 2024 | 9.2% |
| אוקטובר 2024 | 10.5% |
| נובמבר 2024 | 13.2% |
| דצמבר 2024 | 14.7% |
| ינואר 2025 | 17.1% |
| פברואר 2025 | 15.8% |
| מרץ 2025 | 13.8% |
| אפריל 2025 | 13.8% |
| מאי 2025 | 18.0% |
| יוני 2025 | 22.6% |
| יולי 2025 | 25.0% |
| אוגוסט 2025 | 26.8% |
| ספטמבר 2025 | 29.8% |
| אוקטובר 2025 | 32.5% |
| נובמבר 2025 | 34.2% |
| דצמבר 2025 | 36.0% |
| ינואר 2026 | 41.0% |
| פברואר 2026 | 42.4% |
| מרץ 2026 | 39.7% |
| אפריל 2026 | 48.0% |
| מאי 2026 | 55.2% |
| יוני 2026 | 53.4% |
| יולי 2026 | 53.2% |
| אוגוסט 2026 | 54.7% |
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
חשיפות
כאחוז מנכסי המסלול.
דמי ניהול מול חציון הקבוצה
הפרש מול החציון, בנקודות אחוז: 0.22
חישוב עלות במחשבוןדמי ניהול בינואר 2024: 0.40%. כיום: 0.60%.
מקור
רשות שוק ההון, גמל נט ופנסיה נט, דרך data.gov.il. חודש דיווח: אוגוסט 2026.
שאלות נפוצות
לכל השאלותמה דמי הניהול בקרן השתלמות עוצ"מ?
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.60 אחוז בשנה מהצבירה. זה ממוצע מדווח, לא בהכרח מה שעמית מסוים משלם.
החציון בקבוצה "כללי" (47 מסלולים) הוא 0.38 אחוז.
בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול חציון הקבוצה מצטבר לכ 8,800 ש"ח. את ההנחות אפשר לשנות במחשבון.
מה התשואה של קרן השתלמות עוצ"מ?
לחמש שנים התשואה הממוצעת השנתית היא 8.92 אחוז.
לשלוש שנים היא 16.03 אחוז.
התשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
איפה קרן השתלמות עוצ"מ ביחס למסלולים אחרים בקבוצה?
בתשואה ל 5 שנים, התשואה של המסלול גבוהה מזו של 95 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה "כללי" (47 מסלולים).
בתשואה ל 3 שנים, היא גבוהה מזו של 100 אחוז מהמסלולים.
דמי הניהול במסלול נמוכים מאלה של 20 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה.
אחוזון הוא מיקום בתוך הקבוצה, לא ציון איכות.
מה מדד שארפ וסטיית התקן של קרן השתלמות עוצ"מ?
מדד שארפ של המסלול הוא 1.07.
סטיית התקן, שמודדת את תנודתיות התשואה, היא 8.43.
במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 57 בקבוצה.
שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. פירוט במאמר על גמל נט ופנסיה נט.
מה קרה בקרן השתלמות עוצ"מ מאז ינואר 2024?
מינואר 2024 עלו דמי הניהול מ 0.40 ל 0.60 אחוז.
הנכסים עברו מ 56 מיליון ש"ח ל 74 מיליון ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות, ולא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.