מגדל השתלמות בניהול אישי IRA

תיאור המסלול

מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל מנהלת את מגדל השתלמות בניהול אישי IRA, מסלול בקרנות השתלמות שנמנה על קבוצת "כללי". בדיווח של אוגוסט 2026 הנכסים עומדים על 147 מיליון ש"ח.

דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.36 אחוז, קרוב לחציון הקבוצה (0.38). בקבוצה הטווח הוא בין 0.12 ל 1.02 אחוז.

התשואה הממוצעת השנתית היא 0.00 אחוז לחמש שנים ו 0.00 אחוז לשלוש שנים. בנתון לחמש שנים, המסלול מקדים כ 2 אחוז מהמסלולים בקבוצה, כלומר רוב הקבוצה הניבה יותר. תשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.

מדד שארפ של המסלול הוא −9.24, וסטיית התקן 0.00. שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 0 בקבוצה.

מינואר 2024 עלו דמי הניהול מ 0.23 ל 0.36 אחוז. הנכסים עברו מ 107 מיליון ש"ח ל 147 מיליון ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות. לא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.

בחודש אוגוסט 2026 יצאו מהמסלול נטו כ 1 מיליון ש"ח (משיכות והעברות מעל הפקדות). נתון חודשי אחד, ולכן אינו מגמה.

נתוני ליבה

גוף מנהל

מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל

בעל שליטה

שלמה אליהו אחזקות

קבוצת התמחות

כללי

תאריך הקמה

2015

תשואה מתחילת השנה

0.00%

תשואה חודשית

0.00%

ממוצע שנתי 3 שנים

0.00%

ממוצע שנתי 5 שנים

0.00%

סטיית תקן

0.00%

מדד שארפ

−9.24

אלפא

−3.12

דמי ניהול ממוצעים בפועל (מהפקדה)

אין נתון

הפקדות נטו בחודש

−1 מיליון ₪

מיקום בתוך הקבוצה

מול 47 מסלולים באותה קבוצת התמחות. הסקאלה מ 0 עד 100.

מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.

תשואה מצטברת מאז ינואר 2024

מחושבת מהתשואות החודשיות שדווחו. ציר הזמן משמאל לימין.

מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.

חשיפות

כאחוז מנכסי המסלול.

דמי ניהול מול חציון הקבוצה

הפרש מול החציון, בנקודות אחוז: −0.02

דמי ניהול בינואר 2024: 0.23%. כיום: 0.36%.

מקור

רשות שוק ההון, גמל נט ופנסיה נט, דרך data.gov.il. חודש דיווח: אוגוסט 2026.

איך מחושבים האחוזונים