הפניקס פנסיה משלימה, אשראי ואג"ח
הפניקס פנסיה וגמל · קרנות פנסיה כלליות
נתוני אוגוסט 2026 כפי שדווחו לרשות שוק ההון. האחוזון מחושב על ידי סיגנל פנסיוני מתוך 137 מסלולים בקבוצת "קרנות פנסיה כלליות". תשואות נומינליות ברוטו. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד. מידע כללי, לא המלצה.
המסלול הזה מתאים לתיק שלכם? בדיקת תיק קצרה.
נעבור יחד על המסלול שלכם מול 137 המסלולים בקבוצה. בלי התחייבות.
תיאור המסלול
הפניקס פנסיה משלימה, אשראי ואג"ח הוא מסלול בקרנות פנסיה כלליות, בקבוצת "קרנות פנסיה כלליות", שמנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל. נכון לאוגוסט 2026 הוא מנהל 11 מיליון ש"ח.
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.13 אחוז בשנה. החציון בקבוצה הוא 0.18. דמי הניהול במסלול נמוכים מאלה של 88 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה ("קרנות פנסיה כלליות", 137 מסלולים). בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול החציון מצטבר לכ 2,100 ש"ח. בנוסף יש דמי ניהול מהפקדה בשיעור ממוצע של 1.28 אחוז מכל הפקדה.
המסלול קטן יחסית: 11 מיליון ש"ח. בנכסים קטנים כל הפקדה או משיכה משנה את הנתונים יותר, ולכן המספרים כאן הם תמונת מצב ולא מגמה.
נתוני ליבה
- גוף מנהל
- הפניקס פנסיה וגמל
- בעל שליטה
- הפניקס אחזקות
- קרן אם
- הפניקס פנסיה משלימה
- קבוצת התמחות
- קרנות פנסיה כלליות
- תאריך הקמה
- 2013
- תשואה מתחילת השנה
- 2.24%
- תשואה חודשית
- 0.10%
- ממוצע שנתי 3 שנים
- 4.89%
- ממוצע שנתי 5 שנים
- 2.32%
- סטיית תקן
- 3.33%
- מדד שארפ
- −0.09
- אלפא
- −0.36
- דמי ניהול ממוצעים בפועל (מהפקדה)
- 1.28%
- הפקדות נטו בחודש
- −1 מיליון ₪
מיקום בתוך הקבוצה
מול 137 מסלולים באותה קבוצת התמחות. הסקאלה מ 0 עד 100.
מקור: פנסיה נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
תשואה מצטברת מאז ינואר 2024
מחושבת מהתשואות החודשיות שדווחו. ציר הזמן משמאל לימין.
הצגת נתוני הגרף בטבלה
| חודש | תשואה מצטברת |
|---|---|
| ינואר 2024 | 0.2% |
| פברואר 2024 | 0.4% |
| מרץ 2024 | 1.1% |
| אפריל 2024 | 0.6% |
| מאי 2024 | 0.7% |
| יוני 2024 | 0.9% |
| יולי 2024 | 2.2% |
| אוגוסט 2024 | 3.1% |
| ספטמבר 2024 | 3.9% |
| אוקטובר 2024 | 4.1% |
| נובמבר 2024 | 5.2% |
| דצמבר 2024 | 5.5% |
| ינואר 2025 | 6.0% |
| פברואר 2025 | 6.9% |
| מרץ 2025 | 6.7% |
| אפריל 2025 | 7.4% |
| מאי 2025 | 7.2% |
| יוני 2025 | 8.7% |
| יולי 2025 | 9.0% |
| אוגוסט 2025 | 9.8% |
| ספטמבר 2025 | 10.6% |
| אוקטובר 2025 | 11.2% |
| נובמבר 2025 | 11.5% |
| דצמבר 2025 | 11.7% |
| ינואר 2026 | 12.1% |
| פברואר 2026 | 12.4% |
| מרץ 2026 | 11.2% |
| אפריל 2026 | 11.9% |
| מאי 2026 | 13.1% |
| יוני 2026 | 14.1% |
| יולי 2026 | 14.1% |
| אוגוסט 2026 | 14.2% |
מקור: פנסיה נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
חשיפות
כאחוז מנכסי המסלול.
דמי ניהול מול חציון הקבוצה
הפרש מול החציון, בנקודות אחוז: −0.05
חישוב עלות במחשבוןדמי ניהול בינואר 2024: 0.16%. כיום: 0.13%.
מקור
רשות שוק ההון, גמל נט ופנסיה נט, דרך data.gov.il. חודש דיווח: אוגוסט 2026.
שאלות נפוצות
לכל השאלותמה דמי הניהול בהפניקס פנסיה משלימה, אשראי ואג"ח?
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.13 אחוז בשנה מהצבירה. זה ממוצע מדווח, לא בהכרח מה שעמית מסוים משלם.
החציון בקבוצה "קרנות פנסיה כלליות" (137 מסלולים) הוא 0.18 אחוז.
בנוסף יש דמי ניהול מהפקדה בשיעור ממוצע של 1.28 אחוז מכל הפקדה.
בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול חציון הקבוצה מצטבר לכ 2,100 ש"ח. את ההנחות אפשר לשנות במחשבון.
מה התשואה של הפניקס פנסיה משלימה, אשראי ואג"ח?
לחמש שנים התשואה הממוצעת השנתית היא 2.32 אחוז.
לשלוש שנים היא 4.89 אחוז.
התשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
איפה הפניקס פנסיה משלימה, אשראי ואג"ח ביחס למסלולים אחרים בקבוצה?
בתשואה ל 5 שנים, התשואה של המסלול גבוהה מזו של 14 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה "קרנות פנסיה כלליות" (137 מסלולים).
בתשואה ל 3 שנים, היא גבוהה מזו של 17 אחוז מהמסלולים.
דמי הניהול במסלול נמוכים מאלה של 88 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה.
אחוזון הוא מיקום בתוך הקבוצה, לא ציון איכות.
מה מדד שארפ וסטיית התקן של הפניקס פנסיה משלימה, אשראי ואג"ח?
מדד שארפ של המסלול הוא −0.09.
סטיית התקן, שמודדת את תנודתיות התשואה, היא 3.33.
במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 12 בקבוצה.
שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. פירוט במאמר על גמל נט ופנסיה נט.
מה קרה בהפניקס פנסיה משלימה, אשראי ואג"ח מאז ינואר 2024?
מינואר 2024 ירדו דמי הניהול מ 0.16 ל 0.13 אחוז.
הנכסים עברו מ 6 מיליון ש"ח ל 11 מיליון ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות, ולא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.