אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות
אנליסט קופות גמל · מתמחים בניהול אקטיבי: אג"ח ממשלות
נתוני אוגוסט 2026 כפי שדווחו לרשות שוק ההון. האחוזון מחושב על ידי סיגנל פנסיוני מתוך 83 מסלולים בקבוצת "מתמחים בניהול אקטיבי: אג"ח ממשלות". תשואות נומינליות ברוטו. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד. מידע כללי, לא המלצה.
המסלול הזה מתאים לתיק שלכם? בדיקת תיק קצרה.
נעבור יחד על המסלול שלכם מול 83 המסלולים בקבוצה. בלי התחייבות.
תיאור המסלול
אנליסט קופות גמל מנהלת את אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות, מסלול בקרנות השתלמות שנמנה על קבוצת "מתמחים בניהול אקטיבי: אג"ח ממשלות". בדיווח של אוגוסט 2026 הנכסים עומדים על 67 מיליון ש"ח.
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.58 אחוז, קרוב לחציון הקבוצה (0.52). בקבוצה הטווח הוא בין 0.11 ל 0.75 אחוז.
המסלול קטן יחסית: 67 מיליון ש"ח. בנכסים קטנים כל הפקדה או משיכה משנה את הנתונים יותר, ולכן המספרים כאן הם תמונת מצב ולא מגמה.
נתוני ליבה
- גוף מנהל
- אנליסט קופות גמל
- בעל שליטה
- אנליסט שירותי ניהול השקעות
- קבוצת התמחות
- מתמחים בניהול אקטיבי: אג"ח ממשלות
- תאריך הקמה
- 2004
- תשואה מתחילת השנה
- 3.39%
- תשואה חודשית
- 0.29%
- ממוצע שנתי 3 שנים
- 4.84%
- ממוצע שנתי 5 שנים
- 2.05%
- סטיית תקן
- 2.58%
- מדד שארפ
- −0.16
- אלפא
- −0.72
- דמי ניהול ממוצעים בפועל (מהפקדה)
- אין נתון
- הפקדות נטו בחודש
- −2 מיליון ₪
מיקום בתוך הקבוצה
מול 83 מסלולים באותה קבוצת התמחות. הסקאלה מ 0 עד 100.
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
תשואה מצטברת מאז ינואר 2024
מחושבת מהתשואות החודשיות שדווחו. ציר הזמן משמאל לימין.
הצגת נתוני הגרף בטבלה
| חודש | תשואה מצטברת |
|---|---|
| ינואר 2024 | 0.0% |
| פברואר 2024 | 0.2% |
| מרץ 2024 | 0.4% |
| אפריל 2024 | −0.1% |
| מאי 2024 | −0.2% |
| יוני 2024 | −0.1% |
| יולי 2024 | 0.7% |
| אוגוסט 2024 | 1.7% |
| ספטמבר 2024 | 2.1% |
| אוקטובר 2024 | 2.2% |
| נובמבר 2024 | 3.2% |
| דצמבר 2024 | 3.7% |
| ינואר 2025 | 4.0% |
| פברואר 2025 | 4.7% |
| מרץ 2025 | 4.5% |
| אפריל 2025 | 5.4% |
| מאי 2025 | 5.2% |
| יוני 2025 | 6.5% |
| יולי 2025 | 6.6% |
| אוגוסט 2025 | 7.5% |
| ספטמבר 2025 | 8.2% |
| אוקטובר 2025 | 9.2% |
| נובמבר 2025 | 9.6% |
| דצמבר 2025 | 10.0% |
| ינואר 2026 | 10.8% |
| פברואר 2026 | 11.3% |
| מרץ 2026 | 10.7% |
| אפריל 2026 | 11.5% |
| מאי 2026 | 12.8% |
| יוני 2026 | 13.5% |
| יולי 2026 | 13.4% |
| אוגוסט 2026 | 13.7% |
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
חשיפות
כאחוז מנכסי המסלול.
דמי ניהול מול חציון הקבוצה
הפרש מול החציון, בנקודות אחוז: 0.06
חישוב עלות במחשבוןדמי ניהול בינואר 2024: 0.56%. כיום: 0.58%.
מקור
רשות שוק ההון, גמל נט ופנסיה נט, דרך data.gov.il. חודש דיווח: אוגוסט 2026.
שאלות נפוצות
לכל השאלותמה דמי הניהול באנליסט השתלמות אג"ח ממשלות?
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.58 אחוז בשנה מהצבירה. זה ממוצע מדווח, לא בהכרח מה שעמית מסוים משלם.
החציון בקבוצה "מתמחים בניהול אקטיבי: אג"ח ממשלות" (83 מסלולים) הוא 0.52 אחוז.
בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול חציון הקבוצה מצטבר לכ 2,400 ש"ח. את ההנחות אפשר לשנות במחשבון.
מה התשואה של אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות?
לחמש שנים התשואה הממוצעת השנתית היא 2.05 אחוז.
לשלוש שנים היא 4.84 אחוז.
התשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
איפה אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות ביחס למסלולים אחרים בקבוצה?
בתשואה ל 5 שנים, התשואה של המסלול גבוהה מזו של 9 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה "מתמחים בניהול אקטיבי: אג"ח ממשלות" (83 מסלולים).
בתשואה ל 3 שנים, היא גבוהה מזו של 31 אחוז מהמסלולים.
דמי הניהול במסלול נמוכים מאלה של 33 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה.
אחוזון הוא מיקום בתוך הקבוצה, לא ציון איכות.
מה מדד שארפ וסטיית התקן של אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות?
מדד שארפ של המסלול הוא −0.16.
סטיית התקן, שמודדת את תנודתיות התשואה, היא 2.58.
במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 16 בקבוצה.
שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. פירוט במאמר על גמל נט ופנסיה נט.
מה קרה באנליסט השתלמות אג"ח ממשלות מאז ינואר 2024?
מינואר 2024 עלו דמי הניהול מ 0.56 ל 0.58 אחוז.
הנכסים עברו מ 41 מיליון ש"ח ל 67 מיליון ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות, ולא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.