מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
מיטב גמל ופנסיה · מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח
נתוני אוגוסט 2026 כפי שדווחו לרשות שוק ההון. האחוזון מחושב על ידי סיגנל פנסיוני מתוך 83 מסלולים בקבוצת "מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח". תשואות נומינליות ברוטו. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד. מידע כללי, לא המלצה.
המסלול הזה מתאים לתיק שלכם? בדיקת תיק קצרה.
נעבור יחד על המסלול שלכם מול 83 המסלולים בקבוצה. בלי התחייבות.
תיאור המסלול
בקבוצת "מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח" בקרנות השתלמות יש 83 מסלולים. מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) של מיטב גמל ופנסיה הוא אחד מהם, עם 3.8 מיליארד ש"ח נכסים באוגוסט 2026.
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.57 אחוז, קרוב לחציון הקבוצה (0.52). בקבוצה הטווח הוא בין 0.11 ל 0.75 אחוז.
לחמש שנים ממוצע של 5.61 אחוז בשנה. לשלוש שנים 9.29 אחוז. בנתון לחמש שנים המסלול נמצא באמצע הקבוצה, באחוזון 73. תשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
מדד שארפ של המסלול הוא 0.86, וסטיית התקן 4.35. שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 73 בקבוצה.
מינואר 2024 עלו דמי הניהול מ 0.51 ל 0.57 אחוז. הנכסים עברו מ 479 מיליון ש"ח ל 3.8 מיליארד ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות. לא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.
בחודש אוגוסט 2026 הצטרפו למסלול נטו כ 18 מיליון ש"ח (הפקדות פחות משיכות והעברות). נתון חודשי אחד, ולכן אינו מגמה.
נתוני ליבה
- גוף מנהל
- מיטב גמל ופנסיה
- בעל שליטה
- מיטב דש השקעות
- קבוצת התמחות
- מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח
- תאריך הקמה
- 2015
- תשואה מתחילת השנה
- 4.69%
- תשואה חודשית
- 1.01%
- ממוצע שנתי 3 שנים
- 9.29%
- ממוצע שנתי 5 שנים
- 5.61%
- סטיית תקן
- 4.35%
- מדד שארפ
- 0.86
- אלפא
- 0.72
- דמי ניהול ממוצעים בפועל (מהפקדה)
- אין נתון
- הפקדות נטו בחודש
- 18 מיליון ₪
מיקום בתוך הקבוצה
מול 83 מסלולים באותה קבוצת התמחות. הסקאלה מ 0 עד 100.
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
תשואה מצטברת מאז ינואר 2024
מחושבת מהתשואות החודשיות שדווחו. ציר הזמן משמאל לימין.
הצגת נתוני הגרף בטבלה
| חודש | תשואה מצטברת |
|---|---|
| ינואר 2024 | 0.3% |
| פברואר 2024 | 1.3% |
| מרץ 2024 | 2.8% |
| אפריל 2024 | 1.7% |
| מאי 2024 | 2.6% |
| יוני 2024 | 3.4% |
| יולי 2024 | 4.5% |
| אוגוסט 2024 | 5.9% |
| ספטמבר 2024 | 7.1% |
| אוקטובר 2024 | 7.1% |
| נובמבר 2024 | 9.0% |
| דצמבר 2024 | 9.8% |
| ינואר 2025 | 10.8% |
| פברואר 2025 | 11.2% |
| מרץ 2025 | 10.8% |
| אפריל 2025 | 11.5% |
| מאי 2025 | 12.6% |
| יוני 2025 | 15.1% |
| יולי 2025 | 16.0% |
| אוגוסט 2025 | 17.3% |
| ספטמבר 2025 | 18.8% |
| אוקטובר 2025 | 20.1% |
| נובמבר 2025 | 21.0% |
| דצמבר 2025 | 22.0% |
| ינואר 2026 | 23.4% |
| פברואר 2026 | 24.0% |
| מרץ 2026 | 22.0% |
| אפריל 2026 | 24.8% |
| מאי 2026 | 26.4% |
| יוני 2026 | 26.7% |
| יולי 2026 | 26.5% |
| אוגוסט 2026 | 27.7% |
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
חשיפות
כאחוז מנכסי המסלול.
דמי ניהול מול חציון הקבוצה
הפרש מול החציון, בנקודות אחוז: 0.05
חישוב עלות במחשבוןדמי ניהול בינואר 2024: 0.51%. כיום: 0.57%.
מקור
רשות שוק ההון, גמל נט ופנסיה נט, דרך data.gov.il. חודש דיווח: אוגוסט 2026.
שאלות נפוצות
לכל השאלותמה דמי הניהול במיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.57 אחוז בשנה מהצבירה. זה ממוצע מדווח, לא בהכרח מה שעמית מסוים משלם.
החציון בקבוצה "מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח" (83 מסלולים) הוא 0.52 אחוז.
בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול חציון הקבוצה מצטבר לכ 2,000 ש"ח. את ההנחות אפשר לשנות במחשבון.
מה התשואה של מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
לחמש שנים התשואה הממוצעת השנתית היא 5.61 אחוז.
לשלוש שנים היא 9.29 אחוז.
התשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
איפה מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) ביחס למסלולים אחרים בקבוצה?
בתשואה ל 5 שנים, התשואה של המסלול גבוהה מזו של 73 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה "מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח" (83 מסלולים).
בתשואה ל 3 שנים, היא גבוהה מזו של 75 אחוז מהמסלולים.
דמי הניהול במסלול נמוכים מאלה של 37 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה.
אחוזון הוא מיקום בתוך הקבוצה, לא ציון איכות.
מה מדד שארפ וסטיית התקן של מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
מדד שארפ של המסלול הוא 0.86.
סטיית התקן, שמודדת את תנודתיות התשואה, היא 4.35.
במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 73 בקבוצה.
שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. פירוט במאמר על גמל נט ופנסיה נט.
מה קרה במיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מאז ינואר 2024?
מינואר 2024 עלו דמי הניהול מ 0.51 ל 0.57 אחוז.
הנכסים עברו מ 479 מיליון ש"ח ל 3.8 מיליארד ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות, ולא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.