סיגנל פנסיוני

כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500

כלל פנסיה וגמל · עוקבי מדדים: עוקב מדד s&p 500

7.9%
תשואה מצטברת שנה (חישוב שלנו)
37.7%
תשואה מצטברת 3 שנים
66.4%
תשואה מצטברת 5 שנים
0.48%
דמי ניהול ממוצעים בפועל במסלול (מצבירה)
4.6 מיליארד ₪
נכסים

נתוני אוגוסט 2026 כפי שדווחו לרשות שוק ההון. האחוזון מחושב על ידי סיגנל פנסיוני מתוך 55 מסלולים בקבוצת "עוקבי מדדים: עוקב מדד s&p 500". תשואות נומינליות ברוטו. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד. מידע כללי, לא המלצה.

המסלול הזה מתאים לתיק שלכם? בדיקת תיק קצרה.

נעבור יחד על המסלול שלכם מול 55 המסלולים בקבוצה. בלי התחייבות.

תיאור המסלול

כלל פנסיה וגמל מנהלת את כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500, מסלול בקרנות השתלמות שנמנה על קבוצת "עוקבי מדדים: עוקב מדד s&p 500". בדיווח של אוגוסט 2026 הנכסים עומדים על 4.6 מיליארד ש"ח.

דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.48 אחוז, קרוב לחציון הקבוצה (0.54). בקבוצה הטווח הוא בין 0.18 ל 0.70 אחוז.

התשואה הממוצעת השנתית היא 10.72 אחוז לחמש שנים ו 11.24 אחוז לשלוש שנים. בנתון לחמש שנים המסלול נמצא באמצע הקבוצה, באחוזון 67. תשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.

מדד שארפ של המסלול הוא 0.79, וסטיית התקן 10.04. שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 56 בקבוצה.

מינואר 2024 ירדו דמי הניהול מ 0.50 ל 0.48 אחוז. הנכסים עברו מ 2.0 מיליארד ש"ח ל 4.6 מיליארד ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות. לא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.

בחודש אוגוסט 2026 הצטרפו למסלול נטו כ 42 מיליון ש"ח (הפקדות פחות משיכות והעברות). נתון חודשי אחד, ולכן אינו מגמה.

נתוני ליבה

בעל שליטה
אחר
קבוצת התמחות
עוקבי מדדים: עוקב מדד s&p 500
תאריך הקמה
2020
תשואה מתחילת השנה
5.71%
תשואה חודשית
1.02%
ממוצע שנתי 3 שנים
11.24%
ממוצע שנתי 5 שנים
10.72%
מדד שארפ
0.79
דמי ניהול ממוצעים בפועל (מהפקדה)
אין נתון

מיקום בתוך הקבוצה

מול 55 מסלולים באותה קבוצת התמחות. הסקאלה מ 0 עד 100.

תשואה 5 שנים66.4%
תשואה 5 שנים, אחוזון 67 מתוך 100. 67% מהמסלולים בקבוצה עם ערך נמוך יותר
תשואה 3 שנים37.7%
תשואה 3 שנים, אחוזון 53 מתוך 100. 53% מהמסלולים בקבוצה עם ערך נמוך יותר
מדד שארפ0.79
מדד שארפ, אחוזון 56 מתוך 100. 56% מהמסלולים בקבוצה עם ערך נמוך יותר
דמי ניהול ממוצעים בפועל0.48%
דמי ניהול ממוצעים בפועל, אחוזון 73 מתוך 100. 73% מהמסלולים בקבוצה גובים דמי ניהול גבוהים יותר

מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.

תשואה מצטברת מאז ינואר 2024

מחושבת מהתשואות החודשיות שדווחו. ציר הזמן משמאל לימין.

תשואה מצטברת מינואר 2024 עד אוגוסט 2026: 35.8%0%5%10%15%20%25%30%35%40%01/2407/2401/2507/2501/2607/2635.8%
תשואה מצטברת מינואר 2024 עד אוגוסט 2026: 35.8%. פירוט חודשי בטבלה שמתחת לגרף.
הצגת נתוני הגרף בטבלה
תשואה מצטברת בסוף כל חודש, נומינלית ברוטו
חודשתשואה מצטברת
ינואר 20242.2%
פברואר 20245.4%
מרץ 202411.8%
אפריל 20249.5%
מאי 202413.0%
יוני 202419.2%
יולי 202420.6%
אוגוסט 202419.2%
ספטמבר 202423.9%
אוקטובר 202423.3%
נובמבר 202427.3%
דצמבר 202425.3%
ינואר 202526.4%
פברואר 202522.5%
מרץ 202521.0%
אפריל 202517.4%
מאי 202521.2%
יוני 202522.0%
יולי 202526.2%
אוגוסט 202525.9%
ספטמבר 202529.0%
אוקטובר 202530.5%
נובמבר 202530.9%
דצמבר 202528.5%
ינואר 202625.9%
פברואר 202626.3%
מרץ 202620.9%
אפריל 202624.9%
מאי 202625.5%
יוני 202631.4%
יולי 202634.4%
אוגוסט 202635.8%

מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.

חשיפות

כאחוז מנכסי המסלול.

מניות
99.8%
חו"ל
106.0%
מטבע חוץ
99.9%
נכסים נזילים
93.7%

דמי ניהול מול חציון הקבוצה

ממוצע בפועל במסלול זה
0.48%
חציון הקבוצה
0.54%

הפרש מול החציון, בנקודות אחוז: −0.06

חישוב עלות במחשבון

דמי ניהול בינואר 2024: 0.50%. כיום: 0.48%.

מקור

רשות שוק ההון, גמל נט ופנסיה נט, דרך data.gov.il. חודש דיווח: אוגוסט 2026.

איך מחושבים האחוזונים

שאלות נפוצות

לכל השאלות
מה דמי הניהול בכלל השתלמות עוקב מדד s&p 500?

דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.48 אחוז בשנה מהצבירה. זה ממוצע מדווח, לא בהכרח מה שעמית מסוים משלם.

החציון בקבוצה "עוקבי מדדים: עוקב מדד s&p 500" (55 מסלולים) הוא 0.54 אחוז.

בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול חציון הקבוצה מצטבר לכ 2,400 ש"ח. את ההנחות אפשר לשנות במחשבון.

מה התשואה של כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500?

לחמש שנים התשואה הממוצעת השנתית היא 10.72 אחוז.

לשלוש שנים היא 11.24 אחוז.

התשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.

איפה כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500 ביחס למסלולים אחרים בקבוצה?

בתשואה ל 5 שנים, התשואה של המסלול גבוהה מזו של 67 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה "עוקבי מדדים: עוקב מדד s&p 500" (55 מסלולים).

בתשואה ל 3 שנים, היא גבוהה מזו של 53 אחוז מהמסלולים.

דמי הניהול במסלול נמוכים מאלה של 73 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה.

אחוזון הוא מיקום בתוך הקבוצה, לא ציון איכות.

מה מדד שארפ וסטיית התקן של כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500?

מדד שארפ של המסלול הוא 0.79.

סטיית התקן, שמודדת את תנודתיות התשואה, היא 10.04.

במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 56 בקבוצה.

שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. פירוט במאמר על גמל נט ופנסיה נט.

מה קרה בכלל השתלמות עוקב מדד s&p 500 מאז ינואר 2024?

מינואר 2024 ירדו דמי הניהול מ 0.50 ל 0.48 אחוז.

הנכסים עברו מ 2 מיליארד ש"ח ל 4.6 מיליארד ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות, ולא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.

בדיקת תיק, בלי התחייבות

מה קורה אחרי שתשאירו פרטים

  1. נחזור אליכם בטלפון לשיחה קצרה.
  2. נעבור יחד על המסלול, דמי הניהול והתשואה של החיסכון שלכם.

שם, טלפון וגיל בלבד. לא שואלים כאן על יתרות או מספרי חשבון.