הפניקס גמל כספי (שיקלי)
הפניקס פנסיה וגמל · מתמחים בניהול אקטיבי: כספי (שקלי)
נתוני אוגוסט 2026 כפי שדווחו לרשות שוק ההון. האחוזון מחושב על ידי סיגנל פנסיוני מתוך 50 מסלולים בקבוצת "מתמחים בניהול אקטיבי: כספי (שקלי)". תשואות נומינליות ברוטו. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד. מידע כללי, לא המלצה.
המסלול הזה מתאים לתיק שלכם? בדיקת תיק קצרה.
נעבור יחד על המסלול שלכם מול 50 המסלולים בקבוצה. בלי התחייבות.
תיאור המסלול
הפניקס גמל כספי (שיקלי) הוא מסלול בקופות גמל לתגמולים ולפיצויים, בקבוצת "מתמחים בניהול אקטיבי: כספי (שקלי)", שמנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל. נכון לאוגוסט 2026 הוא מנהל 180 מיליון ש"ח.
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.57 אחוז, קרוב לחציון הקבוצה (0.54). בקבוצה הטווח הוא בין 0.32 ל 0.67 אחוז. בנוסף יש דמי ניהול מהפקדה בשיעור ממוצע של 0.01 אחוז מכל הפקדה.
נתוני ליבה
- גוף מנהל
- הפניקס פנסיה וגמל
- בעל שליטה
- הפניקס אחזקות
- קבוצת התמחות
- מתמחים בניהול אקטיבי: כספי (שקלי)
- תאריך הקמה
- 2015
- תשואה מתחילת השנה
- 2.75%
- תשואה חודשית
- 0.31%
- ממוצע שנתי 3 שנים
- 4.38%
- ממוצע שנתי 5 שנים
- 3.16%
- סטיית תקן
- 0.64%
- מדד שארפ
- −0.06
- אלפא
- 0.00
- דמי ניהול ממוצעים בפועל (מהפקדה)
- 0.01%
- הפקדות נטו בחודש
- −6 מיליון ₪
מיקום בתוך הקבוצה
מול 50 מסלולים באותה קבוצת התמחות. הסקאלה מ 0 עד 100.
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
תשואה מצטברת מאז ינואר 2024
מחושבת מהתשואות החודשיות שדווחו. ציר הזמן משמאל לימין.
הצגת נתוני הגרף בטבלה
| חודש | תשואה מצטברת |
|---|---|
| ינואר 2024 | 0.4% |
| פברואר 2024 | 0.8% |
| מרץ 2024 | 1.1% |
| אפריל 2024 | 1.4% |
| מאי 2024 | 1.7% |
| יוני 2024 | 2.2% |
| יולי 2024 | 2.6% |
| אוגוסט 2024 | 2.9% |
| ספטמבר 2024 | 3.3% |
| אוקטובר 2024 | 3.7% |
| נובמבר 2024 | 4.0% |
| דצמבר 2024 | 4.5% |
| ינואר 2025 | 4.9% |
| פברואר 2025 | 5.2% |
| מרץ 2025 | 5.5% |
| אפריל 2025 | 5.9% |
| מאי 2025 | 6.3% |
| יוני 2025 | 6.8% |
| יולי 2025 | 7.1% |
| אוגוסט 2025 | 7.6% |
| ספטמבר 2025 | 8.0% |
| אוקטובר 2025 | 8.4% |
| נובמבר 2025 | 8.8% |
| דצמבר 2025 | 9.2% |
| ינואר 2026 | 9.6% |
| פברואר 2026 | 9.9% |
| מרץ 2026 | 10.1% |
| אפריל 2026 | 10.6% |
| מאי 2026 | 11.1% |
| יוני 2026 | 11.6% |
| יולי 2026 | 11.9% |
| אוגוסט 2026 | 12.2% |
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
חשיפות
כאחוז מנכסי המסלול.
דמי ניהול מול חציון הקבוצה
הפרש מול החציון, בנקודות אחוז: 0.03
חישוב עלות במחשבוןמקור
רשות שוק ההון, גמל נט ופנסיה נט, דרך data.gov.il. חודש דיווח: אוגוסט 2026.
שאלות נפוצות
לכל השאלותמה דמי הניהול בהפניקס גמל כספי (שיקלי)?
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.57 אחוז בשנה מהצבירה. זה ממוצע מדווח, לא בהכרח מה שעמית מסוים משלם.
החציון בקבוצה "מתמחים בניהול אקטיבי: כספי (שקלי)" (50 מסלולים) הוא 0.54 אחוז.
בנוסף יש דמי ניהול מהפקדה בשיעור ממוצע של 0.01 אחוז מכל הפקדה.
בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול חציון הקבוצה מצטבר לכ 1,400 ש"ח. את ההנחות אפשר לשנות במחשבון.
מה התשואה של הפניקס גמל כספי (שיקלי)?
לחמש שנים התשואה הממוצעת השנתית היא 3.16 אחוז.
לשלוש שנים היא 4.38 אחוז.
התשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
איפה הפניקס גמל כספי (שיקלי) ביחס למסלולים אחרים בקבוצה?
בתשואה ל 5 שנים, התשואה של המסלול גבוהה מזו של 45 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה "מתמחים בניהול אקטיבי: כספי (שקלי)" (50 מסלולים).
בתשואה ל 3 שנים, היא גבוהה מזו של 13 אחוז מהמסלולים.
דמי הניהול במסלול נמוכים מאלה של 34 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה.
אחוזון הוא מיקום בתוך הקבוצה, לא ציון איכות.
מה מדד שארפ וסטיית התקן של הפניקס גמל כספי (שיקלי)?
מדד שארפ של המסלול הוא −0.06.
סטיית התקן, שמודדת את תנודתיות התשואה, היא 0.64.
במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 27 בקבוצה.
שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. פירוט במאמר על גמל נט ופנסיה נט.
מה קרה בהפניקס גמל כספי (שיקלי) מאז ינואר 2024?
דמי הניהול נשארו 0.57 אחוז מאז ינואר 2024.
הנכסים עברו מ 238 מיליון ש"ח ל 180 מיליון ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות, ולא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.