עוצ"מ, אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ, מסלול לבני 50 ומטה
עוצ"מ, אגודה שיתופית לניהול קופות גמל · מדרגות: עד 50
נתוני אוגוסט 2026 כפי שדווחו לרשות שוק ההון. האחוזון מחושב על ידי סיגנל פנסיוני מתוך 28 מסלולים בקבוצת "מדרגות: עד 50". תשואות נומינליות ברוטו. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד. מידע כללי, לא המלצה.
המסלול הזה מתאים לתיק שלכם? בדיקת תיק קצרה.
נעבור יחד על המסלול שלכם מול 28 המסלולים בקבוצה. בלי התחייבות.
תיאור המסלול
עוצ"מ, אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ, מסלול לבני 50 ומטה הוא מסלול בקופות גמל לתגמולים ולפיצויים, בקבוצת "מדרגות: עד 50", שמנוהל על ידי עוצ"מ, אגודה שיתופית לניהול קופות גמל. נכון לאוגוסט 2026 הוא מנהל 525 מיליון ש"ח.
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.60 אחוז בשנה, וחציון הקבוצה הוא 0.44. כ 77 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה ("מדרגות: עד 50", 28 מסלולים) גובים דמי ניהול נמוכים יותר. בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול החציון מצטבר לכ 6,400 ש"ח. זה ממוצע מדווח, לא מה שעמית מסוים משלם.
בחמש השנים האחרונות המסלול הניב ממוצע של 8.67 אחוז בשנה, ובשלוש האחרונות 15.75 אחוז. בנתון לחמש שנים, המסלול מקדים כ 77 אחוז מהמסלולים בקבוצה. תשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
מדד שארפ של המסלול הוא 1.04, וסטיית התקן 8.41. שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 73 בקבוצה.
מינואר 2024 עלו דמי הניהול מ 0.40 ל 0.60 אחוז. הנכסים עברו מ 425 מיליון ש"ח ל 525 מיליון ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות. לא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.
בחודש אוגוסט 2026 יצאו מהמסלול נטו כ 2 מיליון ש"ח (משיכות והעברות מעל הפקדות). נתון חודשי אחד, ולכן אינו מגמה.
נתוני ליבה
- בעל שליטה
- אחר
- קבוצת התמחות
- מדרגות: עד 50
- תאריך הקמה
- 2015
- תשואה מתחילת השנה
- 12.62%
- תשואה חודשית
- 1.06%
- ממוצע שנתי 3 שנים
- 15.75%
- ממוצע שנתי 5 שנים
- 8.67%
- סטיית תקן
- 8.41%
- מדד שארפ
- 1.04
- אלפא
- 0.60
- דמי ניהול ממוצעים בפועל (מהפקדה)
- אין נתון
- הפקדות נטו בחודש
- −2 מיליון ₪
מיקום בתוך הקבוצה
מול 28 מסלולים באותה קבוצת התמחות. הסקאלה מ 0 עד 100.
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
תשואה מצטברת מאז ינואר 2024
מחושבת מהתשואות החודשיות שדווחו. ציר הזמן משמאל לימין.
הצגת נתוני הגרף בטבלה
| חודש | תשואה מצטברת |
|---|---|
| ינואר 2024 | 0.3% |
| פברואר 2024 | 3.2% |
| מרץ 2024 | 6.5% |
| אפריל 2024 | 4.6% |
| מאי 2024 | 5.7% |
| יוני 2024 | 7.4% |
| יולי 2024 | 6.8% |
| אוגוסט 2024 | 6.9% |
| ספטמבר 2024 | 9.5% |
| אוקטובר 2024 | 10.9% |
| נובמבר 2024 | 13.7% |
| דצמבר 2024 | 15.1% |
| ינואר 2025 | 17.3% |
| פברואר 2025 | 16.0% |
| מרץ 2025 | 14.3% |
| אפריל 2025 | 14.4% |
| מאי 2025 | 18.5% |
| יוני 2025 | 22.7% |
| יולי 2025 | 25.1% |
| אוגוסט 2025 | 27.1% |
| ספטמבר 2025 | 30.1% |
| אוקטובר 2025 | 32.4% |
| נובמבר 2025 | 34.3% |
| דצמבר 2025 | 36.1% |
| ינואר 2026 | 40.8% |
| פברואר 2026 | 41.7% |
| מרץ 2026 | 38.7% |
| אפריל 2026 | 46.7% |
| מאי 2026 | 53.5% |
| יוני 2026 | 51.5% |
| יולי 2026 | 51.7% |
| אוגוסט 2026 | 53.3% |
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
חשיפות
כאחוז מנכסי המסלול.
דמי ניהול מול חציון הקבוצה
הפרש מול החציון, בנקודות אחוז: 0.16
חישוב עלות במחשבוןדמי ניהול בינואר 2024: 0.40%. כיום: 0.60%.
מקור
רשות שוק ההון, גמל נט ופנסיה נט, דרך data.gov.il. חודש דיווח: אוגוסט 2026.
שאלות נפוצות
לכל השאלותמה דמי הניהול בעוצ"מ, אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ, מסלול לבני 50 ומטה?
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.60 אחוז בשנה מהצבירה. זה ממוצע מדווח, לא בהכרח מה שעמית מסוים משלם.
החציון בקבוצה "מדרגות: עד 50" (28 מסלולים) הוא 0.44 אחוז.
בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול חציון הקבוצה מצטבר לכ 6,400 ש"ח. את ההנחות אפשר לשנות במחשבון.
מה התשואה של עוצ"מ, אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ, מסלול לבני 50 ומטה?
לחמש שנים התשואה הממוצעת השנתית היא 8.67 אחוז.
לשלוש שנים היא 15.75 אחוז.
התשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
איפה עוצ"מ, אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ, מסלול לבני 50 ומטה ביחס למסלולים אחרים בקבוצה?
בתשואה ל 5 שנים, התשואה של המסלול גבוהה מזו של 77 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה "מדרגות: עד 50" (28 מסלולים).
בתשואה ל 3 שנים, היא גבוהה מזו של 100 אחוז מהמסלולים.
דמי הניהול במסלול נמוכים מאלה של 23 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה.
אחוזון הוא מיקום בתוך הקבוצה, לא ציון איכות.
מה מדד שארפ וסטיית התקן של עוצ"מ, אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ, מסלול לבני 50 ומטה?
מדד שארפ של המסלול הוא 1.04.
סטיית התקן, שמודדת את תנודתיות התשואה, היא 8.41.
במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 73 בקבוצה.
שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. פירוט במאמר על גמל נט ופנסיה נט.
מה קרה בעוצ"מ, אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ, מסלול לבני 50 ומטה מאז ינואר 2024?
מינואר 2024 עלו דמי הניהול מ 0.40 ל 0.60 אחוז.
הנכסים עברו מ 425 מיליון ש"ח ל 525 מיליון ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות, ולא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.