הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
הפניקס פנסיה וגמל · מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח
נתוני אוגוסט 2026 כפי שדווחו לרשות שוק ההון. האחוזון מחושב על ידי סיגנל פנסיוני מתוך 54 מסלולים בקבוצת "מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח". תשואות נומינליות ברוטו. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד. מידע כללי, לא המלצה.
המסלול הזה מתאים לתיק שלכם? בדיקת תיק קצרה.
נעבור יחד על המסלול שלכם מול 54 המסלולים בקבוצה. בלי התחייבות.
תיאור המסלול
הפניקס פנסיה וגמל מנהלת את הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות), מסלול בקופות גמל להשקעה שנמנה על קבוצת "מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח". בדיווח של אוגוסט 2026 הנכסים עומדים על 277 מיליון ש"ח.
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.62 אחוז, קרוב לחציון הקבוצה (0.61). בקבוצה הטווח הוא בין 0.21 ל 0.73 אחוז.
התשואה הממוצעת השנתית היא 4.44 אחוז לחמש שנים ו 7.89 אחוז לשלוש שנים. בנתון לחמש שנים המסלול נמצא באמצע הקבוצה, באחוזון 50. תשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
מדד שארפ של המסלול הוא 0.64, וסטיית התקן 3.76. שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 53 בקבוצה.
מינואר 2024 ירדו דמי הניהול מ 0.63 ל 0.62 אחוז. הנכסים עברו מ 235 מיליון ש"ח ל 277 מיליון ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות. לא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.
בחודש אוגוסט 2026 יצאו מהמסלול נטו כ 1 מיליון ש"ח (משיכות והעברות מעל הפקדות). נתון חודשי אחד, ולכן אינו מגמה.
נתוני ליבה
- גוף מנהל
- הפניקס פנסיה וגמל
- בעל שליטה
- הפניקס אחזקות
- קבוצת התמחות
- מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח
- תאריך הקמה
- 2016
- תשואה מתחילת השנה
- 3.88%
- תשואה חודשית
- 0.54%
- ממוצע שנתי 3 שנים
- 7.89%
- ממוצע שנתי 5 שנים
- 4.44%
- סטיית תקן
- 3.76%
- מדד שארפ
- 0.64
- אלפא
- −0.12
- דמי ניהול ממוצעים בפועל (מהפקדה)
- 0.00%
- הפקדות נטו בחודש
- −1 מיליון ₪
מיקום בתוך הקבוצה
מול 54 מסלולים באותה קבוצת התמחות. הסקאלה מ 0 עד 100.
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
תשואה מצטברת מאז ינואר 2024
מחושבת מהתשואות החודשיות שדווחו. ציר הזמן משמאל לימין.
הצגת נתוני הגרף בטבלה
| חודש | תשואה מצטברת |
|---|---|
| ינואר 2024 | 0.3% |
| פברואר 2024 | 1.2% |
| מרץ 2024 | 2.6% |
| אפריל 2024 | 2.0% |
| מאי 2024 | 2.4% |
| יוני 2024 | 2.7% |
| יולי 2024 | 3.7% |
| אוגוסט 2024 | 4.7% |
| ספטמבר 2024 | 5.7% |
| אוקטובר 2024 | 6.3% |
| נובמבר 2024 | 7.7% |
| דצמבר 2024 | 8.6% |
| ינואר 2025 | 9.4% |
| פברואר 2025 | 9.9% |
| מרץ 2025 | 9.4% |
| אפריל 2025 | 10.3% |
| מאי 2025 | 11.3% |
| יוני 2025 | 13.6% |
| יולי 2025 | 14.4% |
| אוגוסט 2025 | 15.3% |
| ספטמבר 2025 | 16.7% |
| אוקטובר 2025 | 17.8% |
| נובמבר 2025 | 18.5% |
| דצמבר 2025 | 19.1% |
| ינואר 2026 | 20.3% |
| פברואר 2026 | 20.8% |
| מרץ 2026 | 19.2% |
| אפריל 2026 | 21.4% |
| מאי 2026 | 22.9% |
| יוני 2026 | 22.9% |
| יולי 2026 | 23.1% |
| אוגוסט 2026 | 23.8% |
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
חשיפות
כאחוז מנכסי המסלול.
דמי ניהול מול חציון הקבוצה
הפרש מול החציון, בנקודות אחוז: 0.01
חישוב עלות במחשבוןדמי ניהול בינואר 2024: 0.63%. כיום: 0.62%.
מקור
רשות שוק ההון, גמל נט ופנסיה נט, דרך data.gov.il. חודש דיווח: אוגוסט 2026.
שאלות נפוצות
לכל השאלותמה דמי הניהול בהפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.62 אחוז בשנה מהצבירה. זה ממוצע מדווח, לא בהכרח מה שעמית מסוים משלם.
החציון בקבוצה "מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח" (54 מסלולים) הוא 0.61 אחוז.
בנוסף יש דמי ניהול מהפקדה בשיעור ממוצע של 0.00 אחוז מכל הפקדה.
בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול חציון הקבוצה מצטבר לכ 400 ש"ח. את ההנחות אפשר לשנות במחשבון.
מה התשואה של הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
לחמש שנים התשואה הממוצעת השנתית היא 4.44 אחוז.
לשלוש שנים היא 7.89 אחוז.
התשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
איפה הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) ביחס למסלולים אחרים בקבוצה?
בתשואה ל 5 שנים, התשואה של המסלול גבוהה מזו של 50 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה "מתמחים בניהול אקטיבי: אשראי ואג"ח" (54 מסלולים).
בתשואה ל 3 שנים, היא גבוהה מזו של 51 אחוז מהמסלולים.
דמי הניהול במסלול נמוכים מאלה של 33 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה.
אחוזון הוא מיקום בתוך הקבוצה, לא ציון איכות.
מה מדד שארפ וסטיית התקן של הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
מדד שארפ של המסלול הוא 0.64.
סטיית התקן, שמודדת את תנודתיות התשואה, היא 3.76.
במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 53 בקבוצה.
שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. פירוט במאמר על גמל נט ופנסיה נט.
מה קרה בהפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מאז ינואר 2024?
מינואר 2024 ירדו דמי הניהול מ 0.63 ל 0.62 אחוז.
הנכסים עברו מ 235 מיליון ש"ח ל 277 מיליון ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות, ולא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.