הפניקס חיסכון לילד, הלכה
הפניקס פנסיה וגמל · הלכתי: הלכה יהודית
נתוני אוגוסט 2026 כפי שדווחו לרשות שוק ההון. האחוזון מחושב על ידי סיגנל פנסיוני מתוך 11 מסלולים בקבוצת "הלכתי: הלכה יהודית". תשואות נומינליות ברוטו. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד. מידע כללי, לא המלצה.
המסלול הזה מתאים לתיק שלכם? בדיקת תיק קצרה.
נעבור יחד על המסלול שלכם מול 11 המסלולים בקבוצה. בלי התחייבות.
תיאור המסלול
הפניקס פנסיה וגמל מנהלת את הפניקס חיסכון לילד, הלכה, מסלול בחיסכון לכל ילד שנמנה על קבוצת "הלכתי: הלכה יהודית". בדיווח של אוגוסט 2026 הנכסים עומדים על 73 מיליון ש"ח.
דמי הניהול מצבירה, 0.01 אחוז, זהים לחציון הקבוצה.
התשואה הממוצעת השנתית היא 6.35 אחוז לחמש שנים ו 10.69 אחוז לשלוש שנים. בנתון לחמש שנים המסלול נמצא באמצע הקבוצה, באחוזון 44. תשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
מדד שארפ של המסלול הוא 0.81, וסטיית התקן 5.90. שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 44 בקבוצה.
דמי הניהול נשארו 0.01 אחוז מאז ינואר 2024. הנכסים עברו מ 47 מיליון ש"ח ל 73 מיליון ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות. לא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.
בחודש אוגוסט 2026 הצטרפו למסלול נטו כ 0 מיליון ש"ח (הפקדות פחות משיכות והעברות). נתון חודשי אחד, ולכן אינו מגמה.
המסלול קטן יחסית: 73 מיליון ש"ח. בנכסים קטנים כל הפקדה או משיכה משנה את הנתונים יותר, ולכן המספרים כאן הם תמונת מצב ולא מגמה.
נתוני ליבה
- גוף מנהל
- הפניקס פנסיה וגמל
- בעל שליטה
- הפניקס אחזקות
- קבוצת התמחות
- הלכתי: הלכה יהודית
- תאריך הקמה
- 2016
- תשואה מתחילת השנה
- 5.32%
- תשואה חודשית
- 0.83%
- ממוצע שנתי 3 שנים
- 10.69%
- ממוצע שנתי 5 שנים
- 6.35%
- סטיית תקן
- 5.90%
- מדד שארפ
- 0.81
- אלפא
- −0.24
- דמי ניהול ממוצעים בפועל (מהפקדה)
- 0.00%
- הפקדות נטו בחודש
- 0 מיליון ₪
מיקום בתוך הקבוצה
מול 11 מסלולים באותה קבוצת התמחות. הסקאלה מ 0 עד 100.
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
תשואה מצטברת מאז ינואר 2024
מחושבת מהתשואות החודשיות שדווחו. ציר הזמן משמאל לימין.
הצגת נתוני הגרף בטבלה
| חודש | תשואה מצטברת |
|---|---|
| ינואר 2024 | 0.2% |
| פברואר 2024 | 2.0% |
| מרץ 2024 | 4.3% |
| אפריל 2024 | 2.7% |
| מאי 2024 | 3.8% |
| יוני 2024 | 4.9% |
| יולי 2024 | 6.2% |
| אוגוסט 2024 | 7.3% |
| ספטמבר 2024 | 9.0% |
| אוקטובר 2024 | 9.1% |
| נובמבר 2024 | 11.0% |
| דצמבר 2024 | 11.6% |
| ינואר 2025 | 13.1% |
| פברואר 2025 | 13.3% |
| מרץ 2025 | 12.3% |
| אפריל 2025 | 12.9% |
| מאי 2025 | 15.0% |
| יוני 2025 | 18.2% |
| יולי 2025 | 19.6% |
| אוגוסט 2025 | 20.4% |
| ספטמבר 2025 | 22.7% |
| אוקטובר 2025 | 24.3% |
| נובמבר 2025 | 25.5% |
| דצמבר 2025 | 26.6% |
| ינואר 2026 | 29.1% |
| פברואר 2026 | 30.3% |
| מרץ 2026 | 26.9% |
| אפריל 2026 | 31.3% |
| מאי 2026 | 33.2% |
| יוני 2026 | 32.2% |
| יולי 2026 | 32.2% |
| אוגוסט 2026 | 33.3% |
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.
חשיפות
כאחוז מנכסי המסלול.
דמי ניהול מול חציון הקבוצה
הפרש מול החציון, בנקודות אחוז: 0.00
חישוב עלות במחשבוןמקור
רשות שוק ההון, גמל נט ופנסיה נט, דרך data.gov.il. חודש דיווח: אוגוסט 2026.
שאלות נפוצות
לכל השאלותמה דמי הניהול בהפניקס חיסכון לילד, הלכה?
דמי הניהול הממוצעים בפועל במסלול הם 0.01 אחוז בשנה מהצבירה. זה ממוצע מדווח, לא בהכרח מה שעמית מסוים משלם.
החציון בקבוצה "הלכתי: הלכה יהודית" (11 מסלולים) הוא 0.01 אחוז.
בנוסף יש דמי ניהול מהפקדה בשיעור ממוצע של 0.00 אחוז מכל הפקדה.
בהנחות להמחשה (100,000 ש"ח, 20 שנה, תשואה ברוטו של 4 אחוז), ההפרש מול חציון הקבוצה מצטבר לכ 0 ש"ח. את ההנחות אפשר לשנות במחשבון.
מה התשואה של הפניקס חיסכון לילד, הלכה?
לחמש שנים התשואה הממוצעת השנתית היא 6.35 אחוז.
לשלוש שנים היא 10.69 אחוז.
התשואות נומינליות ברוטו, נתוני אוגוסט 2026. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
איפה הפניקס חיסכון לילד, הלכה ביחס למסלולים אחרים בקבוצה?
בתשואה ל 5 שנים, התשואה של המסלול גבוהה מזו של 44 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה "הלכתי: הלכה יהודית" (11 מסלולים).
בתשואה ל 3 שנים, היא גבוהה מזו של 33 אחוז מהמסלולים.
דמי הניהול במסלול נמוכים מאלה של 0 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה.
אחוזון הוא מיקום בתוך הקבוצה, לא ציון איכות.
מה מדד שארפ וסטיית התקן של הפניקס חיסכון לילד, הלכה?
מדד שארפ של המסלול הוא 0.81.
סטיית התקן, שמודדת את תנודתיות התשואה, היא 5.90.
במדד שארפ המסלול נמצא באחוזון 44 בקבוצה.
שארפ מודד כמה תשואה עודפת התקבלה על כל יחידת תנודתיות. פירוט במאמר על גמל נט ופנסיה נט.
מה קרה בהפניקס חיסכון לילד, הלכה מאז ינואר 2024?
דמי הניהול נשארו 0.01 אחוז מאז ינואר 2024.
הנכסים עברו מ 47 מיליון ש"ח ל 73 מיליון ש"ח. הגידול כולל תשואה והפקדות, ולא כל שינוי הוא כניסת כסף חדש.