קופות גמל להשקעה הלכתי
קבוצת השוואה בתוך קופות גמל להשקעה. מסלולי הקבוצה מושווים זה לזה באחוזונים בעמוד כל מסלול.
בקבוצה "הלכתי" יש 10 מסלולים, עם 835 מיליון ש"ח נכסים. אלה המסלולים שמשווים זה לזה באתר.
למה בקבוצה
מסלולים באותה קבוצה מנוהלים בגישה דומה, ולכן ההשוואה ביניהם הוגנת יותר מהשוואה לכלל השוק. מסלול בקבוצה אחרת יכול להראות תשואה שונה מסיבות שאינן קשורות לאיכות הניהול.
מה מבדיל בין המסלולים בקבוצה
דמי הניהול מצבירה נעים בין 0.60 ל 0.70 אחוז, עם חציון 0.65.
בתשואה ממוצעת שנתית לחמש שנים, החציון הוא 6.72 אחוז, מתוך 8 מסלולים שיש להם נתון לתקופה.
איך קוראים את הטבלה
הסדר בטבלה נקבע לפי נתון אחד שנבחר: תשואה לשלוש שנים, תשואה לחמש שנים, שארפ או דמי ניהול. זה מיון, לא ציון איכות.
- אחוזון הוא מיקום בתוך הקבוצה. "אחוזון 92 בתשואה לחמש שנים (מתוך 41 מסלולים)" אומר שהתשואה גבוהה מזו של 92 אחוז מהמסלולים האחרים בקבוצה בתקופה הזו.
- בדמי ניהול הכיוון הפוך: "דמי ניהול נמוכים מ 80 אחוז מהמסלולים בקבוצה".
- ההשוואה היא בתוך קבוצת התמחות. מסלול מניות לא מושווה לאג"ח.
- תשואות נומינליות ברוטו, ותשואות עבר אינן מעידות על העתיד.
- "אין נתון" מופיע במסלול שאין לו עדיין נתון לתקופה, בדרך כלל מסלול צעיר.
פירוט: עמוד "שיטה ומקורות".
ממוין לפי נכסים, בתוך קבוצת "הלכתי" (10 מסלולים). נתוני אוגוסט 2026. תשואות נומינליות ברוטו.
| מסלול | תשואה שנה12 חודשים, חישוב שלנו | תשואה 3 שניםמצטברת | תשואה 5 שניםמצטברת | שארפ | דמי ניהול ממוצעים בפועלשנתי | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|
| מגדל גמל להשקעה הלכהמגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 12.6% | 38.7% | 38.6% | 0.88 | 0.64% | 174 מיליון ₪ |
| מיטב גמל להשקעה הלכהגביע: התשואה הגבוהה בטבלה לשנהמיטב גמל ופנסיה | 12.7% | 38.2% | 40.5% | 0.91 | 0.67% | 145 מיליון ₪ |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכהאלטשולר שחם גמל ופנסיה | 10.6% | 35.4% | 30.8% | 0.62 | 0.70% | 132 מיליון ₪ |
| הראל גמל להשקעה הלכההראל פנסיה וגמל | 12.6% | 36.0% | 31.6% | 0.71 | 0.61% | 130 מיליון ₪ |
| אינפיניטי גמל להשקעה הלכהאינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה | 10.0% | 39.4% | 53.8% | 0.80 | 0.60% | 110 מיליון ₪ |
| כלל גמל לעתיד הלכהכלל פנסיה וגמל | 12.7% | 38.3% | 38.2% | 0.90 | 0.65% | 52 מיליון ₪ |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול הלכהמנורה מבטחים פנסיה וגמל | 11.5% | 32.8% | 28.5% | 0.57 | 0.61% | 50 מיליון ₪ |
| הפניקס גמל להשקעה שריעהגביע: התשואה הגבוהה בטבלה ל3 שניםגביע: התשואה הגבוהה בטבלה ל5 שניםהפניקס פנסיה וגמל | 12.5% | 39.7% | 71.5% | 0.97 | 0.69% | 37 מיליון ₪ |
| מור גמל להשקעה, הלכהמור גמל ופנסיה | אין נתון | אין נתון | אין נתון | אין נתון | אין נתון | 6 מיליון ₪ |
| איילון קופת גמל להשקעה הלכהאיילון קופות גמל | אין נתון | אין נתון | אין נתון | אין נתון | אין נתון | 0 מיליון ₪ |
אין מסלולים שמתאימים לסינון
הגביעים מסמנים את התשואה הגבוהה ביותר בטבלה לכל תקופה, לפי נתוני העבר. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה בעתיד, וזו אינה המלצה.
רוצים לדעת איפה המסלול שלכם עומד מול המובילים בקבוצת "הלכתי"?
10 מסלולים בטבלה. בבדיקת תיק קצרה נעבור יחד על המסלול שלכם מולם, בלי התחייבות.
תשואת שנה: חישוב של סיגנל פנסיוני מתוך 12 התשואות החודשיות שדווחו, ספטמבר 2025 עד אוגוסט 2026. מסלול שחסר לו חודש מסומן "אין נתון".
הסדר בטבלה נקבע רק לפי המדד שבחרת, ומשתנה כשבוחרים מדד אחר. אין בו שקלול נוסף, אין מיקום בתשלום, ואיש אינו משלם לנו כדי להופיע או לעלות בטבלה. התשואות נומינליות ברוטו כפי שדווחו לרשות שוק ההון ואינן מעידות על תשואות בעתיד. דמי הניהול הם ממוצע מה שנגבה בפועל במסלול, ודמי הניהול שלך עשויים להיות שונים. מסלול בלי נתון לתקופה מסוימת (לרוב מסלול צעיר) מסומן "אין נתון". הטבלה אינה מביאה בחשבון את הצרכים, הגיל, רמת הסיכון או המצב האישי של אף אחד, ואינה המלצה. איך חישבנו
מקור: גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך data.gov.il. נתוני אוגוסט 2026, נמשכו ב 07.10.2026. חישובי אחוזון, חציון ותשואת שנה: סיגנל פנסיוני.